તમારી આવક વધવાની સાથે દર વર્ષે તમારી SIP રકમ વધારવાની જાદુઈ અસર જુઓ.
સ્ટેપ-અપ SIP એ એક સ્વચાલિત રોકાણ વ્યૂહરચના છે જ્યાં તમારો SIP હપ્તો સમયાંતરે વધારવામાં આવે છે.
પરંપરાગત SIP માં દર મહિને નિશ્ચિત રકમની જરૂર હોય છે. પરંતુ વાસ્તવમાં આવક દર વર્ષે વધતી હોય છે.
આ સાધન તમને ભવિષ્યમાં પગાર વધારા અનુસાર રોકાણનું આયોજન કરવાની મંજૂરી આપે છે. તમારી માસિક બચતને સ્થિર રાખવાને બદલે, સ્ટેપ-અપ SIP આપમેળે દર વર્ષે તમારા યોગદાનમાં વધારો કરે છે. માત્ર તમારી મૂળ રકમ અને વધારાની ટકાવારી દાખલ કરો અને જુઓ કે તે કેટલો મોટો તફાવત લાવે છે.
પરિણામો તમને આશ્ચર્યચકિત કરી શકે છે. તમારા માસિક યોગદાનમાં માત્ર 10% નો વાર્ષિક વધારો પણ પ્રમાણભૂત SIP ની સરખામણીમાં તમારા અંતિમ ભંડોળને બમણું કરી શકે છે. ચાર્ટ પછીના વર્ષોમાં ખૂબ ઝડપી વૃદ્ધિ દર્શાવશે કારણ કે તમે મોટી મૂડી પર કમ્પાઉન્ડિંગ કરી રહ્યા છો.
વાર્ષિક વધારો એ તમારા માસિક રોકાણમાં વાર્ષિક ટકાવારી વધારો દર્શાવે છે. લાઈફસ્ટાઈલ ક્રીપ એ એક ઘટના છે જ્યાં તમારી આવક વધવાની સાથે તમારા ખર્ચમાં પણ વધારો થાય છે. ખરીદ શક્તિ એ તમારા પૈસાનું વાસ્તવિક મૂલ્ય છે, જે ફુગાવાને કારણે સમય જતાં ઘટે છે.
10% થી 15% નો વાર્ષિક વધારો આદર્શ માનવામાં આવે છે કારણ કે તે સામાન્ય રીતે સરેરાશ પગાર વધારા સાથે મેળ ખાય છે.
હા, જો તમે ટોપ-અપ સેટ કરો છો, તો ફંડ હાઉસ દર 12 મહિને આપમેળે ડેબિટ રકમ વધારી દેશે.
હા, ઘણા બ્રોકર્સ તમને ટકાવારીને બદલે નિશ્ચિત રકમ (દા.ત., દર વર્ષે વધારાના ₹1,000) વધારવાની મંજૂરી આપે છે.
તમે હંમેશા નિયંત્રણમાં છો. નવો વધારો લાગુ થાય તે પહેલાં તમે ટોપ-અપને બદલી, રોકી અથવા રદ કરી શકો છો.
ના, ટેક્સના નિયમો નિયમિત SIP જેવા જ રહે છે. દરેક હપ્તાને ટેક્સ ગણતરી માટે નવું રોકાણ ગણવામાં આવે છે.
સામાન્ય રીતે, તમે ચાલુ સામાન્ય SIP માં ફેરફાર કરી શકતા નથી. તમારે જૂની SIP રદ કરીને નવી સ્ટેપ-અપ SIP શરૂ કરવી પડશે.
કારણ કે તમે પછીના વર્ષોમાં જ્યારે તમારું પોર્ટફોલિયો ગતિ પકડી રહ્યું હોય ત્યારે તમે રોકાણમાં ઘણો વધારો કરો છો.
હા, બેંક મેન્ડેટ સેટ કરતી વખતે, તમે એક ઉપલી મર્યાદા ('કેપ') સ્પષ્ટ કરી શકો છો જેથી તે નિશ્ચિત આંકડા સુધી પહોંચ્યા પછી આપમેળે વધારો અટકી જાય.